اگر تازه وارد دنیای بازارهای مالی شدهاید، احتمالاً بارها نام فارکس به گوشتان خورده است. خیلیها میدانند که این بازار بزرگترین مارکت مالی دنیاست، اما اگر از آنها بپرسید دقیقاً فارکس چیست و چگونه در آن پول جابهجا میشود، پاسخ روشنی ندارند. واقعیت این است که فارکس صرفاً یک صرافی آنلاین برای خرید و فروش ارز نیست؛ بلکه یک فضای جدی و حرفهای برای معاملهگری است که در آن روزانه تریلیونها دلار سرمایه بین بانکها، مؤسسات و تریدرها میچرخد. در این مقاله از آریا ترید، قرار است بدون حاشیهروی بررسی کنیم که سازوکار این بازار دقیقاً چیست، چه مزایا و خطراتی دارد و برای یک شروع اصولی و سودآور باید چه مسیری را طی کنید.
فارکس چیست؟
فارکس (Forex) مخفف عبارت Foreign Exchange و به معنای بازار تبادل ارزهای خارجی است. در این بازار، ارزش پول یک کشور در برابر ارز کشور دیگر معامله میشود. به عنوان مثال، شما یورو را در برابر دلار معامله میکنید. وقتی در فارکس سفارشی ثبت میکنید، در واقع بهصورت همزمان در حال خرید یک ارز و فروش ارز دیگر هستید. مثلاً با خرید جفت ارز EUR/USD، پیشبینی میکنید که ارزش یورو نسبت به دلار آمریکا افزایش پیدا خواهد کرد. به زبان بسیار ساده، فارکس بازاری است که در آن روی تغییرات قیمت ارزهای جهانی معامله انجام میشود.
بازار فارکس چگونه کار میکند؟
ساختار این بازار بر اساس «جفت ارزها» بنا شده است؛ یعنی شما هیچگاه یک ارز را بهتنهایی معامله نمیکنید، بلکه همیشه ارزش یک پول را در قیاس با پول دیگر میسنجید. فرض کنید نرخ EUR/USD روی عدد ۱.۱۰۰۰ قرار دارد؛ این یعنی هر یک یورو معادل ۱.۱۰ دلار است. اگر تحلیل شما این باشد که اقتصاد اروپا رشد میکند و یورو قویتر میشود، این جفت ارز را خرید (Buy) میکنید. اما جذابیت اصلی فارکس اینجاست: اگر تحلیل کنید که قیمت قرار است افت کند، میتوانید وارد پوزیشن فروش (Sell) شوید و از ریزش بازار هم سود بگیرید! در فارکس، فرصتهای کسب سود تنها به بالا رفتن قیمتها محدود نیست.
جفت ارز در فارکس به چه معناست؟
هر جفت ارز از دو بخش تشکیل شده است:
ارز پایه (Base Currency): ارز اول در سمت چپ
ارز مظنه (Quote Currency): ارز دوم در سمت راست
در نماد EUR/USD، یورو ارز پایه و دلار ارز مظنه است. نوسان این نمودار، در واقع تغییر ارزش یورو نسبت به دلار را به ما نشان میدهد. مهمترین جفت ارزهای بازار (Majors) که بیشترین حجم معاملات را به خود اختصاص میدهند عبارتند از:
EUR/USD (یورو / دلار آمریکا)
GBP/USD (پوند انگلیس / دلار آمریکا)
USD/JPY (دلار آمریکا / ین ژاپن)
USD/CHF (دلار آمریکا / فرانک سوئیس)
بازیگران اصلی بازار فارکس چه کسانی هستند؟
یک اشتباه بسیار رایج این است که تصور میشود فارکس تنها جولانگاه تریدرهای خرد است. بازیگران اصلی این بازار بسیار قدرتمندتر از چیزی هستند که تصور میکنید. حجم عظیم نقدینگی در فارکس توسط این گروهها تأمین میشود:
بانکهای مرکزی کشورها
بانکهای بزرگ تجاری و سرمایهگذاری
مؤسسات مالی و صندوقهای پوشش ریسک (Hedge Funds)
شرکتهای بزرگ بینالمللی
بروکرها (کارگزاریها)
معاملهگران خرد (Retail Traders)
ساعت کاری بازار فارکس
یکی از بزرگترین مزیتهای این بازار، فعالیت ۲۴ ساعته و ۵ روز در هفته است. با بسته شدن یک مرکز مالی در یک نقطه از جهان، سشن معاملاتی در نقطهای دیگر باز میشود. مهمترین سشنهای معاملاتی فارکس شامل سیدنی، توکیو، لندن و نیویورک هستند. این ویژگی به شما اجازه میدهد تا با هر سبک زندگی، زمان مناسبی را برای تحلیل و ترید پیدا کنید.
مفاهیم پایه فارکس که باید بشناسید
برای درک بهتر سازوکار بازار، تسلط بر چند اصطلاح کلیدی الزامی است:
پیپ (Pip): کوچکترین واحد تغییر قیمت در جفت ارزهاست. تریدرها سود و زیان خود را بر اساس پیپ محاسبه میکنند.
لات (Lot): واحد اندازهگیری حجم معاملات است. اینکه با چه حجمی از پول وارد یک پوزیشن میشوید، با لات مشخص میگردد.
لوریج (Leverage): اهرم یا لوریج به شما اجازه میدهد با سرمایهای بسیار بیشتر از موجودی واقعی حسابتان معامله کنید. اهرم یک شمشیر دولبه است؛ هم میتواند سود شما را چند برابر کند و هم در صورت نداشتن مدیریت سرمایه، حسابتان را صفر کند.
اسپرد (Spread): اختلاف بین قیمت خرید و قیمت فروش است و در واقع کارمزد پنهانی است که بروکر از شما دریافت میکند.
مارجین (Margin): آن بخش از سرمایه شماست که بروکر برای باز نگهداشتن یک معامله درگیر میکند.
مزایا و خطرات بازار فارکس
اگر قصد ورود به این مارکت را دارید، باید با چشم باز عمل کنید. فارکس مزایای فوقالعادهای مثل نقدشوندگی بینظیر، امکان معامله در دو جهت (خرید و فروش) و تنوع بالای ابزارهای مالی (مثل ارزها، طلا و شاخصها) دارد.
اما در مقابل، ریسکهای جدی نیز در کمین شماست. نوسانات شدید در زمان انتشار اخبار اقتصادی، استفاده غیرمنطقی از لوریج و از همه مهمتر تصمیمگیریهای احساسی (مثل ترس، طمع و انتقامجویی از بازار) میتوانند سرمایه شما را نابود کنند. بزرگترین دلیلی که باعث شکست تریدرهای مبتدی میشود، ورود به بازار واقعی بدون دریافت آموزشهای اصولی است.
از کجا شروع کنیم؟ (مسیر یادگیری)
فارکس یک مسیر جدی برای رشد مالی است، اما دستگاه چاپ پول نیست! موفقیت در این بازار با تماشای چند ویدیوی پراکنده یا حفظ کردن چند اندیکاتور به دست نمیآید. شما باید یاد بگیرید، تمرین کنید، صبور باشید و روانشناسی فردی خود را ارتقا دهید. اگر مصمم هستید که این مهارت پولساز را بهطور حرفهای یاد بگیرید، بهترین نقطه شروع، تسلط بر پایههاست. باید ساختار بازار، تحلیل تکنیکال و فاندامنتال و اصول مدیریت ریسک را درک کنید. برای اینکه مسیر خود را بدون سردرگمی و کاملاً اصولی آغاز کنید، پیشنهاد میکنیم آموزشهای ساختاریافته ما را دنبال کنید. دوره آموزش فارکس
